试析我国的空白票据规则问题

石化东


内容提要: 我国空白票据规则的设计存在一些问题,既不能反映现实经济生活的需要，又与国际惯例相脱离。如何认识我国既有的有关规则,如何应对我国商业实践中业已提出而票据立法疏于回答的问题,及如何改进我国空白票据的不妥规则,这是本文讨论的主旨。
关键词:　空白票据　规则 特点 问题　


空白票据, 英美法称之为未完成票据(incom-pleteinstrument),日本法称之为“白地手形”,是指出票人在签发票据时特意不完全记载票据法规定的绝对应记载事项,而签名于欠缺要件的票据书面上,并以授权留有持票人以后填补记载之意思的票据。⑴
我国《票据法》涉及空白票据的条文仅有两条:第86条和第87条,集中于支票一章。⑵这与中国人民银行颁行的《支付结算办法》及具有准立法性质的最高人民法院的司法解释《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》中对空白票据的规定构成我国有关空白票据的全部规则。
根据《票据法》的前述两条规定,我国的空白票据规则有如下特点:
其一,仅支票制度上存在空白票据,不允许存在空白汇票和空白本票;
其二,在诸种票据行为中,空白票据仅存在于基础票据行为即出票行为阶段,在附属票据行为阶段,不允许存在空白票据,即是说,在我国票据法上,不存在空白背书、空白保证、空白承兑等行为;
其三,可空白的事项仅限于两项:支票金额和支票收款人名称。我国《票据法》第85条规定了六项事项并且明确指出支票上未记载这六项事项之中任何一项者,该支票无效。这六项事项并未包括收款人名称。
有学者据此就认为,支票的收款人名称不是必要记载事项而只是任意记载事项。笔者不能同意这一观点。依笔者之见,虽然我国票据法做出如上规定,收款人名称也并不必然是任意记载事项。任意记载事项,是指那种记载或不记载全由当事人自主决定,不记载不影响票据的效力,记载之则产生票据效力的事项。可以肯定的是,不论收款人名称记载还是不记载于票面上,没有收款人的实际存在,付款人无从付款,该票据的存在根本就失去意义。严格依据票据的文义性,只有名字被记载于票面之上的人才可能成为票据权利的主体。当票面上不记载收款人名称而其它应记载事项齐备时,没有人能够获得收款人的地位从而没有人能够行使票据权利,票据债务人也就没有合格的付款对象。则这样的票据很难被商事交易人所接受。面对这样的票据,或者认定其无效,或者由法律设定一个技术性的推定规则,以之来判定究竟由谁来充当收款人。显然后一种做法更符合鼓励交易的民商法原理。
由以上的我国票据规则的全部规定和特点可以看出,我国的空白票据规则是极为有限的,在适用范围上太嫌狭窄,在效力认定上过于严苛。具体而言,我国当前的空白票据规则存在以下问题:
其一,空白票据仅仅局限于出票阶段,而不允许适用于其他阶段。现实中票据出票一般为完整出票,只是在以后的背书转让过程中多次出现空白背书。从实践情况来看,不仅出票阶段有对空白票据的需要,在票据背书、票据保证、票据承兑阶段都存在对空白票据的需要。我国《票据法》对这些需要视若无睹,使得这些现实中客观存在的对空白票据的使用不能受到法律的适当保护,使得那些依照商业交易惯例行事的诚信善意的商人的合理权益不能得到应有的保障。且这种态度也不符合世界潮流。
其二，空白票据仅仅适用于支票,而不适用于汇票和本票。这不符合现实生活的实际状况和客观要求。在我国商事交易中,应用最多的往往不是支票,而是汇票。空白汇票应用极其广泛,尤其是大宗货物的买卖。这虽然为我国法律所不允许,但其仍然为广大商人群体所普遍接受,流转通畅,且作为承兑人的银行也不会因为其空白背书而拒绝付款,只要将空白填补完全银行即会接受。⑶而且随着我国市场经济的发展,法治的建立和健全,诚实信用的良好商业道德的得到加强,为提高交易效率,商人们必然会越来越多地采用空白票据的方式来进行结算。承认空白汇票和空白本票既是客观需要也是历史发展的趋势。
其三,我国票据法上可空白的事项仅限于支票金额和支票收款人名称,这远远不能满足现实的需要。实践中的情形是,预留出票日和到期日在商事交易中是被广泛采用的作法,因为将出票日或到期日空白,授权持票人斟酌于适当时机予以填补,使得票据的可流通时间大大延长,便利持票人在必要的时候贴现票据,所以这一作法受到商人们的普遍青睐。而我国票据法却对此置之不理,实非客观务实的态度。
其四,单就我国《票据法》这有限的两个可空白的记载事项而言,其规定也甚是粗糙。我国《票据法》第86条规定:支票上的金额可以由出票人授权补记,未补记前的支票不得使用。据此有学者论到:如果没有补记空白的金额,则该支票因为缺少《票据法》第85条规定的应当记载事项,因而属于无效的支票。⑷笔者认为这一论断值得商榷。确定的金额本来是支票的绝对必要记载事项,此为《票据法》第85条所明定。但接下来的第86条又明确作出了例外的规定,将第85条的有关硬性规定“软化”了,允许在出票时不记载金额。出票时不记载金额的支票仍然有效,不作此理解则第86条也就失去了存在的意义。我国台湾著名学者刘甲一也认为,空白票据不因欠缺绝对“应记载事项”之一而无效。
我国《票据法》第87条规定:“支票上未记载收款人名称的,经出票人授权可以补记。支票上未记载付款地的,付款人的营业场所为付款地。支票上未记载出票地的,出票人的营业场所、住所地或者经常居住地为出票地。”对于支票而言,收款人名称事项,在我国大陆票据法上为绝对必要记载事项,而在我国台湾地区票据法上则应当认定为相对必要记载事项,此种差别之造就,全在于《台湾票据法》第125条第2款之推定规则之认可与否（未载受款人者，以执票人为收款人）。由此产生问题:两种做法,孰优孰劣?我国大陆有无必要采取台湾法上的做法?笔者认为,我国台湾法的规定确实值得借鉴,大陆立法应该允许收款人事项空白同时确立起有关的推定规则,理由有三:
其一，是商事交易便捷原则的内在要求:在一定情况下,交易当事人可能不想或不便或暂时不能记载收款人的名称,而同时有使用票据的需要,在此情况下,收款人名称空白就因应了现实的呼唤,而推定规则则使这一空白得到了确定性的保障;
其二,禁止收款人名称空白,并不存在有力的反对理由,或者说,允许收款人名称事项空白,并不会产生严重的不利后果,由此所产生的风险属于交易当事人能力控制范围之内;
其三,符合国际票据立法趋势。
如何解决这样的问题:收款人名称空白之支票,即抬头空白支票,未经填补而使用,这在商事交易实践当中颇为常见的行为,效力如何,在票据法上找不到清楚答案。而且《票据法》第87条的规定更为令人迷惑:它未如第86条那样规定“未补记前的支票不得使用”,其立法用意何在?是否默认了“未补记前的支票可得使用”?中国人民银行颁布的《支付结算办法》第119条规定:收款人名称可以由出票人授权补记,未补记前不得背书转让和提示付款。此一态度获得最高人民法院的支持,《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第45条规定:空白授权票据的持票人行使票据权利时未对票据必须记载事项补充完全,因付款人或者代理付款人拒绝接收该票据而提起诉讼的,人民法院不予支持。这两个规范性文件皆不允许抬头空白支票的背书转让和提示付款。笔者认为《支付结算办法》第119条将金额空白和收款人空白作同样对待,与《票据法》将二者区别规定的态度是相悖的,或者说是与《票据法》相抵触的,非属妥当。⑸不仅如此,收款人名称补记前禁止其转让,此一规定的合理性也让人怀疑。
《日内瓦统一支票法》第17条中明确规定:由支票而生之一切权利,因背书而转让,如为空白背书,执票人得再为空白背书或转让他人。正如有学者所言:未补充完全的支票,其效力不仅表现为票据权利移转的效力和担保的效力,同时也应包括补充权移转的效力,对于空白支票的善意取得者来说,应给予必要的保护,持票人可以依据票据外合意完成补充记载,行使该支票的权利。⑹
故笔者认为,《支付结算办法》第119条和《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第45条的有关规定皆有欠妥当,宜按《日内瓦统一支票法》第17条改进之。

注释：
⑴张高忠：《空白票据若干法律问题探析》载于《嘉兴学院学报》2003年第1期，91页。
⑵我国《票据法》第86条规定:支票上的金额可以由出票人授权补记,未补记前的支票不得使用。第87条规定:支票上未记载收款人名称的,经出票人授权可以补记。支票上未记载付款地的,付款人的营业场所为付款地。支票上未记载出票地的,出票人的营业场所、住所地或者经常居住地为出票地。
⑶该案例及注释见于《中国审判案例要览(2000年商事审判暨行政审判案例卷)》。
⑷王小能:《中国票据法律制度研究》,北京大学出版社,1999年,第365页。
⑸王小能即持此见解,见《中国票据法律制度研究》,北京大学出版社,1999年,第366-367页。
⑹郑孟状、姜洪明、刘满达:《支票法论》,中国人民公安大学出版社,2000年,第148页。



江苏省人大常委会


江苏省统计管理条例（修正）
江苏省人大常委会


（1989年12月15日江苏省第七届人民代表大会常务委员会第十二次会议通过 根据1997年7月31日江苏省第八届人民代表大会常务委员会第二十九次会议《关于修改〈江苏省统计管理条例〉的决定》修正）

条例
第一条 为实施《中华人民共和国统计法》（以下简称《统计法》）和《中华人民共和国统计法实施细则》（以下简称《实施细则》），加强统计管理和监督，结合我省实际情况，制定本条例。
第二条 本条例适用于我省境内的国家机关、社会团体、企业事业组织、各种联合经济组织和个体生产经营户，港澳台同胞、华侨、外商投资的企业事业组织，我省在省外、国外投资的企业事业组织。
基层群众性自治组织和公民，有义务如实提供国家和地方统计调查所需要的情况。
第三条 县级以上地方人民政府统计机构，负责组织领导和协调本行政区域内的统计工作，监督检查统计法律、行政法规和本条例的实施。
第四条 地方各级人民政府、各部门、各企业事业组织的领导人，应加强对统计工作的领导，遵守和贯彻统计法律、法规，保证统计机构和统计人员依法独立行使统计调查、统计报告、统计监督的职权，不受侵犯。
第五条 加强基层统计工作，健全统计网络。
（一）乡、镇人民政府专职综合统计人员，与本级有关单位的统计人员联合组成统计站，负责本行政区域内的统计工作。村民委员会指定专人负责统计工作。
（二）城市街道办事处配备专职或兼职综合统计人员，居民委员会指定专人负责统计工作，其职责比照《实施细则》第二十二条的规定履行。
（三）大中型企业事业组织健全统计机构或配备专职综合统计人员，小型企业事业组织配备专职或者兼职综合统计人员，负责本单位和组织指导下属单位的统计工作。
第六条 地方各级人民政府统计机构受同级人民政府和上级人民政府统计机构的双重领导，业务上以上级人民政府统计机构的领导为主。
地方各级人民政府主管部门的统计机构或者综合统计人员，业务上受同级人民政府统计机构的指导。
企业事业组织的统计机构或者综合统计人员，业务上受当地人民政府统计机构和主管部门统计机构或综合统计人员的指导。
第七条 重大省情的普查，需要动员各方面力量进行的，由地方各级人民政府统一领导，组织统计机构和有关部门共同实施。
第八条 各部门对企业事业组织的全面考核和检查验收，应当包括统计基础建设和统计管理工作的内容，并有当地县级以上地方人民政府统计机构或者主管部门的统计人员参加。
第九条 统计机构和统计人员，必须严格履行统计法律、法规规定的职责，实行工作责任制，如实提供统计资料，准确、及时、全面地完成统计工作任务，保守国家机密。
第十条 统计业务人员应经县级以上地方人民政府统计机构考核。对合格者，发给《统计上岗合格证书》；对不合格者，有关部门要组织培训，经考核仍不合格的，应当调离统计业务岗位。
经考核合格的统计人员，不应随意调离统计岗位。
第十一条 县级以上地方人民政府统计机构和各主管部门可在不突破编制的原则下，设置统计检查机构或者配备统计检查员，履行《实施细则》第二十四条规定的职责。统计检查员由省人民政府统计机构发给国家统一印制的《统计检查证》。
第十二条 制发统计报表必须严格按照有关规定办理。
（一）国民经济和社会发展基本情况的统计报表，由县级以上地方人民政府统计机构制定。重要的统计报表，须报同级人民政府批准，并报上一级人民政府统计机构备案。

（二）地方各级人民政府主管部门发到本系统内的统计报表，须经本部门领导人批准，并送同级人民政府统计机构备案；发到本系统外的，须经同级人民政府统计机构批准。
（三）临时办事机构一般不制发统计报表。确需制发的，须经同级人民政府统计机构批准。
（四）经批准的统计报表，必须在报表右上角标明制表机关、表号、批准或者备案机关、批准文号，左下角标明填报截止期限。不符合上述规定或超过截止期限的报表，任何单位和个人有权拒绝填报，地方各级人民政府统计机构有权废止。
（五）主管部门报上级主管部门的国民经济和社会发展情况统计报表，须同时送同级人民政府统计机构备案。
（六）企业事业组织发生变化，致使报表报送单位和渠道变更时，须报当地人民政府统计机构备案。
第十三条 地方各级人民政府、各部门、各单位的领导人，对统计机构和统计人员依法提供的统计资料，不得擅自或者强行要求修改。如果发现数据计算或者来源有错误，应当责成统计机构或者统计人员核实订正。对擅自或者强行要求修改的，统计机构领导人和统计人员应当予以抵制
，并向同级或者上级人民政府统计机构据实报告。
经检查发现不真实的统计资料，报送单位必须及时予以纠正。
第十四条 绝密、机密、秘密或者非秘密未公布过的统计资料，未按规定审批，任何单位和个人不得对外发表。个人或者家庭的单项调查资料，未征得本人同意，不得对外发表。
第十五条 凡有下列行为之一的，由县级以上地方人民政府统计机构责令改正，予以通报批评；情节较重但尚未构成犯罪的，由主管部门、单位或者监察机关对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员给予行政处分：
（一）虚报、瞒报、拒报、伪报、篡改统计资料的；
（二）迟报、错报、漏报经指出不改正或者因此而造成严重后果的；
（三）擅自制发统计报表、自行对外发布统计资料、违反统计资料保密规定的；
（四）利用职权授意、强制统计人员弄虚作假，刁难、打击、报复统计人员或者举报人员，包庇、袒护统计违法行为的。

对有上列行为之一而骗取荣誉称号、物质奖励或者晋升职务的，由做出有关决定的机关或者其上级机关、监察机关取消其荣誉称号、追缴物质奖励和撤销晋升的职务。
企业事业单位和个体工商户虚报、瞒报、伪造、篡改统计资料或者拒报、屡次迟报统计资料的，由县级以上地方人民政府统计机构予以警告，并可以对企业事业单位处以五万元以下罚款，对个体工商户处以五千元以下罚款。具体罚款办法由省人民政府制定。
第十六条 统计机构领导人和统计人员违反统计法律、法规，按本条例第十五条规定从严处理。
对坚持实事求是，依法办事，同违反统计法律、法规的行为作斗争，表现突出的单位和个人，应依法给予表彰奖励。
第十七条 对违反统计法律、法规构成犯罪的人员，由司法机关依法追究刑事责任。
第十八条 地方各级人民政府统计机构的统计违法行为，由上一级人民政府统计机构检查；其他单位和个人的统计违法行为，由其上一级主管部门协同同级人民政府统计机构检查；没有主管部门的，由当地县级以上人民政府统计机构检查。重大统计违法行为，由省、设区的市人民政府
统计机构会同有关部门检查。
第十九条 统计检查人员检查统计违法行为时，应当出示《统计检查证》或者县级以上地方人民政府有关部门的证明。统计检查员执行任务时，有权向被检查者发出《统计检查查询书》。被检查者应当按期据实负责答复；逾期不予答复的，按拒报论处。
第二十条 统计机构和统计检查员对统计违法案件，应当在三个月内查明情况并提出处理意见。重大统计违法情况，应当向同级人民政府和上一级人民政府统计机构报告。
有关部门、单位接到主管检查的人民政府统计机构的《统计违法处理意见通知书》后，按管理权限和法定程序在三个月内处理完毕。对不严肃处理或者拖延不处理的，由通知书发出机构报请同级人民政府处理。
第二十一条 当事人对行政处罚决定不服的，可以在接到行政处罚决定书之日起十五日内向作出处罚决定机关的本级人民政府或者上一级主管部门申请复议，对复议决定不服的，可以在接到复议决定书之日起十五日内向人民法院提起诉讼；当事人也可以在接到行政处罚决定书之日起三
个月内直接向人民法院提起诉讼。当事人逾期不申请复议，也不提起诉讼又不履行行政处罚决定的，由作出处罚决定的机关申请人民法院强制执行。
第二十二条 本条例自颁布之日起施行。

附：江苏省人民代表大会常务委员会关于修改《江苏省统计管理条例》的决定

（1997年7月31日江苏省第八届人民代表大会常务委员会第二十九次会议通过 1997年7月31日公布施行）

决定
江苏省第八届人民代表大会常务委员会第二十九次会议根据《中华人民共和国行政处罚法》、《中华人民共和国统计法》和其他有关法律、行政法规，结合本省具体情况，决定对《江苏省统计管理条例》作如下修改：
一、第十五条修改为：“凡有下列行为之一的，由县级以上地方人民政府统计机构责令改正，予以通报批评；情节较重但尚未构成犯罪的，由主管部门、单位或者监察机关对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员给予行政处分：
“（一）虚报、瞒报、拒报、伪报、篡改统计资料的；
“（二）迟报、错报、漏报经指出不改正或者因此而造成严重后果的；
“（三）擅自制发统计报表、自行对外发布统计资料、违反统计资料保密规定的；
“（四）利用职权授意、强制统计人员弄虚作假，刁难、打击、报复统计人员，包庇、袒护统计违法行为的。
“对有上列行为之一而骗取荣誉称号、物质奖励或者晋升职务的，由做出有关决定的机关或者其上级机关、监察机关取消其荣誉称号、追缴物质奖励和撤销晋升的职务。
“企业事业单位和个体工商户虚报、瞒报、伪造、篡改统计资料或者拒报、屡次迟报统计资料的，由县级以上地方人民政府统计机构予以警告，并可以对企业事业单位处以五万元以下罚款，对个体工商户处以五千元以下罚款。具体罚款办法由省人民政府制定。”
二、第二十一条修改为：“当事人对行政处罚决定不服的，可以在接到行政处罚决定书之日起十五日内向作出处罚决定机关的本级人民政府或者上一级主管部门申请复议，对复议决定不服的，可以在接到复议决定书之日起十五日内向人民法院提起诉讼；当事人也可以在接到行政处罚决
定书之日起三个月内直接向人民法院提起诉讼。当事人逾期不申请复议，也不提起诉讼又不履行行政处罚决定的，由作出处罚决定的机关申请人民法院强制执行。”
本决定自公布之日起施行。



1997年7月31日