国家商检局、对外经济贸易部、商业部关于执行杜绝羊绒掺杂使假的管理办法的通知
国家商检局、对外经济贸易部、商业部
国家商检局、对外经济贸易部、商业部关于执行杜绝羊绒掺杂使假的管理办法的通知
（国检验（１９８９）６３６号 一九八九年十一月二十日）
各省、自治区及计划单列市外贸局、经贸厅（委）、经委、供销社、商检局：
为加强出口羊绒收购、储存、生产加工、商检各环节管理，杜绝掺杂使假，保证我国出口羊绒质量和信誉，经两次羊绒工作会议研究、讨论并征求有关省、市、自治区经贸委（厅、局）、经委、供销社、商检局的意见，制订了“关于杜绝出口羊绒掺杂使假的管理办法”。现发给你们，请遵照执行。
附件：关于杜绝出口羊绒掺杂使假的管理办法
关于杜绝出口羊绒掺杂使假的管理办法
羊绒是价格昂贵的纺织原料，是我国出口创汇的重要产品之一。近年来，在出口羊绒（原绒、过轮绒、干梳无毛绒、水洗无毛绒）中掺杂使假现象时有发生，使我国经济利益受到损害，给国家声誉带来不良影响。为了保证出口羊绒质量，促进国内生产和对外贸易的发展，现制定如下杜绝出口羊绒掺杂使假的管理办法：
一、杜绝羊绒掺杂使假要从基层收购单位抓起
（一）凡担负向各级外贸公司（包括有对外经营权、允许经营羊绒产品的工贸公司，下同）及各级出口羊绒生产加工厂提供羊绒原绒的基层收购单位都应设有专职或兼职的羊绒收购员，不收购掺杂使假的原绒。
（二）基层羊绒收购员应具备下列条件：
１．能够准确地区分羊绒和毛，并能确定羊绒的路分；
２．掌握羊绒中掺杂使假的鉴别方法和简单易行的测试手段；
３．对收购羊绒的质量负责，销售羊绒时要签发收购质量单（证）；
４．公平收购，不徇私情，不拉关系，不损公肥私，能抵制掺杂使假的行为，拒受掺杂使假的假货。
（三）做好基层的储存工作：
基层收购单位要做好羊绒储存工作，既要防止污染和发霉变质，更要防止异性纤维和异质纤维混入。
二、出口羊绒的生产厂家要细加工、严管理，保证出口羊绒产品的质量，必须做到：
（一）生产出口羊绒产品的工厂，对进厂的原料绒加强验收工作，对掺杂使假的假货要拒绝收购；
（二）严格按出口羊绒质量标准组织生产，并具有生产符合出口质量标准的羊绒的机械设备和必须的生产技术人员；
（三）有健全的质量检验制度。从原料分选到成品检测均需设有专职检验人员把质量关，杜绝每道工序中的不合格产品流入下道工序，成品经检验不合格的不准出厂；
（四）有鉴别掺杂使假的检验方法，并能应用于杜绝掺杂使假的产品检验中去；
（五）有设备齐全的实验室及检测人员。经检测不合格的产品，检测人员有权制止其出厂；
（六）厂领导重视产品质量，积极采取措施，杜绝在羊绒中掺杂使假。
三、外贸经营单位要把好出口羊绒质量验收关
（一）外贸经营要有既懂外贸业务又懂质量验收的人员，把好收购羊绒的验收关；
（二）外贸经营单位收购羊绒时，应按出口规格逐项进行验收，不合格的不收购；
（三）外贸经营单位收购的羊绒产品经逐项验收合格后，方可向商检机构报验出口；
（四）外贸收购单位对收购的羊绒产品无能力验收的，要委托或聘请有检测能力的检验机构代为验收；
（五）经商检检验合格的商品，外贸经营单位要在货物的外包装上刷印清晰的标记、批号、唛头，以防止调包和货证不符。
（六）外贸经营单位在对外签订合同时，要根据经贸部、国家商检局有关规定列明质量规格、条款和检验条款。对要求检验特殊质量项目的，须要求客商提供检验方法和依据。
四、商检机构对出口羊绒产品的检验和监督管理商检机构要本着“关键是要严格，秉公办事，不讲情面，不讲关系学”的指导思想，切实做好出口羊绒产品的检验和监督管理。
（一）接受报验。必须具备下列条件：
１．出口合同中有质量条款和检验条款，对要求特殊检验项目者须附有检验依据。非羊绒经营单位或无出口合同或合同条款不明确者，不受理报验。
２．有生产厂家的出厂检验合格单和磅码单。
３．有卫生检疫证明。
４．有外贸经营单位的验收合格单（证）。
５．有商检机构检务部门需要的其它单证。
（二）取样与检验
１．要由商检人员现场自行抽取样品，不准经营单位送样或留样。
要保证样品的代表性，在包装完好的软包中多层多点取样，取样后对软包装要签封，以防掺杂使假或换包。也可在商检机构指定打硬包的厂点，由商检人员在扎硬包时，随扎包随多层多点取样。经营单位随即在包装上刷印标记、批号、唛头，然后由商检人员施加封识。
２．商检机构对出口羊绒要实行批批自验。一律不搞认可检验，对以前已有认可检验员的生产厂，商检机构要与工厂的认可检验员共同检验。
３．商检机构要严格把好出口羊绒质量的最后一道关。对已经发现掺杂使假的羊绒，不论报验单位提出供任何保函，均不准放行出口。
（三）对出口羊绒生产厂实行质量许可证管理。在对工厂实施出口商品质量许可证考核时，商检机构要邀请生产主管部门一道参加考核，出口商品质量许可考核办法见国家商检局（８７）国检监字第５１２号文“关于下达《出口商品质量许可证管理办法》的通知”。
２．工厂在申请出口质量许可证时，须首先获得生产主管部门的生产许可证。
３．商检机构对本地区领有出口产品质量许可证的羊绒加工厂进行监督管理，并对其产品质量进行不定期的抽查，发现掺杂使假者，视情况给予警告和令其停产整顿，整顿不见成效者吊销其产品质量许可证。
４．商检机构对所在地区的羊绒加工厂编排代号，以便查验时了解各厂的质量情况，做好出口前的批次管理。
其它省、市、自治区的羊绒流入本地商检机构管辖区申请报验时，报验人要提供外地羊绒加工厂取得商检质量许可证的证明和盖有生产厂章的质量检验结果单（结果单复印件无效），以及其他必须的单证（见第四条第一款）。不能提供上述单证者，商检机构不受理报验。虽已提供有关证明，但经检验，结果与所持证单不符或有掺杂使假者，商检机构应将检验结果在通知报验人的同时，一并通报生产厂所在地商检机构，共同把好出口羊绒质量关。
５．口岸商检局要加强出口羊绒的查验。不但要检查包装、数量、标记、唛头，还要检查质量。对那些信用证多次展期，商检证书过期换证的出口羊绒，要及时联系出证局对商品质量进行抽查，以保证出口羊绒的质量。
国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理的通知
国家外汇管理局
国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理的通知
2004年6月30日
国家外汇管理局发布
汇发〔2004〕66号
国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；中国银联股份有限公司；各中资外汇指定银行：
为促进我国银行外币卡业务的发展，进一步规范银行外币卡管理工作，现对银行外币卡管理有关事项通知如下：
一、本通知中的银行外币卡包括境内外币卡和境外银行卡。前者指境内金融机构发行的外币卡（以下简称“境内卡”）；后者指境外机构发行的银行卡，但不包括境外机构发行的人民币卡（以下简称“境外卡”）。
二、境内外币卡的分类
（一）按照发行对象，境内卡可以分为个人卡和单位卡。个人卡是向自然人发行的外币卡；单位卡是向法人或其他组织发行，由该单位指定人员使用的外币卡。
（二）按照是否给予持卡人授信额度，境内卡可以分为贷记卡和借记卡。贷记卡是允许持卡人在发卡金融机构给予的信用额度内先使用、后还款的外币卡；借记卡是持卡人先存款、后使用，没有信用额度的外币卡。
（三）按照发卡币种，境内卡可以分为外币卡和本外币卡。外币卡指单币种外币卡；本外币卡指人民币和外币的双币种或多币种卡。
三、境内外币卡的发行和使用
（一）境内金融机构可发行外币贷记单位卡，但卡内不能存有外汇资金；可以向在本行开有经常项目外汇账户的单位发行外币借记单位卡，但单位借记卡中余额和该单位经常项目外汇账户余额合计不得超过规定的经常项目外汇账户限额。
（二）个人卡在境内可以提取人民币现钞；也可以到发卡金融机构营业柜台，在其对外挂牌兑换的币种范围内提取外币现钞。但不得透支提取外币现钞，也不得在自动柜员机上提取外币现钞。
个人卡提取外币现钞，应执行国家外汇管理局关于个人在境内提取外币现钞的相关规定。
（三）单位卡在境内不得提取外币现钞或人民币现钞。
（四）对境内卡在境外提现实行限额管理。提现限额标准为：当日内累计提现不得超过等值1000美元，1个月内累计不得超过等值5000美元，6个月内累计不得超过等值10000美元。
（五）境内卡在境外可用于经常项目下的消费支付，不得用于其他交易的支付。发卡金融机构应当按照国家外汇管理局确定的境内卡在境外使用禁止类和限制类商户类别码做好系统设置，严格控制脱机交易。因技术等原因未完成系统设置的发卡金融机构，应按月逐笔向国家外汇管理局报送已发生的不合规交易。
四、境外卡收单业务
（一）境外卡在境内可以提取人民币现钞；也可以到境内金融机构营业柜台提取外币现钞，不得在自动柜员机上提取外币现钞。
境内金融机构为非居民个人办理境外卡提取外币现钞业务时，应执行国家外汇管理局关于非居民个人外汇管理的有关规定。
（二）非居民使用境外卡在境内提取人民币现钞未用完部分，可凭其原始交易凭证，如ATM或收单金融机构柜台的相应单据，在提现后6个月内，到银行营业柜台兑回不超过原提现金额的外币，并可按相关规定汇出或携带出境。
（三）境内金融机构为境外卡办理资金存入的，视同向境外汇款，应执行国家外汇管理局的有关规定。
（四）境内尚未开办人民币业务的外资金融机构办理境外卡收单业务时，其银行卡项下人民币资金来源，应通过其经所在地中国人民银行分支行批准开立的结售汇人民币专用账户解决。
五、银行外币卡项下的清算、还款及购汇
（一）银行外币卡境内使用，应当遵守境内禁止外币计价结算的外汇管理规定。境内特约商户（包括免税店）受理的银行外币卡交易，其与收单金融机构之间必须以人民币清算。
（二）境内卡境内交易，扣除柜台提取外币现钞部分，应通过境内清算渠道以人民币完成清算；境内交易形成的透支，持卡人应以人民币偿还。
（三）境内卡境内交易若因特殊原因通过银行卡国际组织清算，发卡金融机构在以外币完成清算后，可用持卡人偿还的人民币购汇补充已垫付的外汇。通过银行卡国际组织清算是指两种情形：一是境内外币卡境内交易通过银行卡国际组织清算；二是“误抛”交易，即境内本外币卡在境内使用本应视同人民币卡，却被收单金融机构判为外币卡，抛至银行卡国际组织清算。
（四）收单金融机构因银行外币卡境内交易从银行卡国际组织收取的外汇，扣除柜台提取外币现钞部分，应及时结汇。
（五）经批准在境外受理银行外币卡的境内航空公司等特约商户，与收单金融机构之间可以用外汇清算，发卡金融机构可以支付外汇。
（六）境内卡在境外消费或提现形成的透支，持卡人可以用自有外汇资金偿还，也可在发卡金融机构购汇偿还。
（七）发卡金融机构办理上述售汇业务时，售汇额不得超过境内卡已形成的外币透支额，且必须直接用于偿还已形成的透支款。
（八）境内卡项下的各项费用，年费、换卡补卡费应以人民币计收；其他费用可以由银行直接从有外汇余额的卡中扣取，也可由持卡人以人民币支付。
六、银行外币卡项下有关业务的统计及报备
（一）银行外币卡的结售汇统计应按属地管理原则，由收取外汇并结汇、扣收人民币并购汇的金融机构完成。统计项目归属如下：
1.境外卡：收单结汇，计入“结汇收入�非贸易收入�旅游”；非居民持境外卡提取人民币现钞后的兑回，计入“售汇支出�非贸易支出�其他非贸易外汇支出”。
2.境内卡境内使用的结汇：个人卡计入“结汇收入�非贸易收入�国内居民外汇”；单位卡计入“结汇收入�非贸易收入�其他非贸易收入”。
3.境内卡购汇：个人卡境外使用或境内交易抛到境外清算后的还款购汇，计入“售汇支出�非贸易支出�国内居民外汇”；单位卡境外使用后的还款购汇，计入“售汇支出�非贸易支出�因公出国”；单位卡境内交易抛到境外清算后的还款购汇，计入“售汇支出�非贸易支出�其他非贸易外汇支出”。
（二）有关银行外币卡的国际收支统计申报，按下列规定执行：
1.从境外将款项直接汇入境内外币卡，应按照《通过金融机构进行国际收支统计申报的业务操作规程》及其有关规定进行国际收支统计间接申报。
2.境外卡持卡人在境内银行柜台提取人民币现钞，境内银行应按照《汇兑业务统计申报操作规程》及其有关规定进行汇兑业务申报。
3.有关银行外币卡项下其他业务的国际收支统计申报事宜，另行规定。
（三）各发卡金融机构应汇总向国家外汇管理局报送境内卡项下交易及购汇业务的笔数及金额情况（报表要求见附件表1）。
（四）对于银行外币卡项下大额存款、提现或消费交易，境内金融机构应按照《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》及相关管理规定，向所在地外汇局报告大额和可疑外汇交易情况。
（五）对于境内卡项下所发生的境内外交易符合以下情形的，发卡金融机构应报所在地外汇局备案（报表要求见附件表2），各地外汇局应将发现的可疑交易向上级外汇局报告：
1.持卡人使用境内卡在1个月内提取外币现钞和境外消费金额累计超过等值20000美元的；
2.持卡人使用个人卡在1年内提取外币现钞和境外消费金额累计超过等值40000美元的；
3.持卡人使用单位卡在1年内提取外币现钞和境外消费金额累计超过等值60000美元的。
（六）金融机构每月初10个工作日内向外汇局报送报备资料。
金融机构向国家外汇管理局报送资料的，应以电子方式和书面方式分别报送。E-mail地址：yinhangchu@mail.safe.gov.cn。通讯地址：北京市海淀区阜成路18号华融大厦。收件单位：国家外汇管理局国际收支司银行外汇收支管理处。邮政编码：100037。
七、其他事项
（一）境内卡所有附属卡的消费、提现限额及大额报备等应与主卡纳入同一个账户管理。
（二）本文所涉及的时间，“1个月”指1个自然月，“6个月”和“1年”按连续自然月计算。
（三）中国银联股份有限公司（以下简称“中国银联”）应组织好本外币卡境内交易的人民币清算工作。发卡金融机构必须将本外币卡的卡BIN上报中国银联，供收单金融机构从中国银联的平台下载。收单金融机构应做好相应的银行卡系统设置，在判卡时，必须优先判人民币卡。各发卡金融机构应按月将发生的“误抛”交易金额及造成“误抛”的收单机构名单向中国银联报备。
（四）开展银行外币卡业务的金融机构应全面客观地向客户介绍银行外币卡的外汇管理政策，向公众说明银行外币卡使用范围和透支还款等项管理规定，防止片面宣传和误导。
（五）境内各发卡金融机构若因本通知而需修改银行卡章程的，应在有关监管部门批准后，报国家外汇管理局备案。
（六）各地外汇局应对辖内金融机构银行外币卡项下的宣传、业务开展中外汇管理法规政策的执行情况及可疑信息进行跟踪检查。对金融机构片面和错误宣传的，应责令其改正。对违反外汇管理规定的金融机构、特约商户和个人，外汇局可依据《中华人民共和国外汇管理条例》等外汇管理法规进行处罚。
八、本通知自2004年9月1日起实施。2003年5月发布的《关于银行外币卡管理有关问题的通知》（汇发［2003］65号）同时废止。
请各分局接到本通知后，尽快向辖内支局和中、外资金融机构转发。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局国际收支司反馈（联系电话：010-68402313、68402109，传真：68402315）。
附件：表1、境内外币卡交易和购汇信息统计表
表2、境内外币卡异常提现、消费报表