中国工商银行


中国工商银行关于下发《中国工商银行国营工交企业流动资金贷款暂行办法》的通知

1986年8月25日，中国工商银行

各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行，总行直属院校：
为了加强对国营工交企业的流动资金贷款管理，提高经济效益，促进国民经济健康发展，保证经济体制改革的顺利进行，总行在总结过去工业贷款办法的基础上，根据发展有计划商品经济的要求，制定了《中国工商银行国营工交企业流动资金贷款暂行办法》，现发给你们，望认真贯彻执行，并对有关问题通知如下。
一、集体工交企业流动资金贷款的发放、管理、检查、收回比照此办法执行。
二、新建、扩建企业铺底流动资金不足30％，凡补充计划落实，并能够在一、二年内补足，经济效益好的，银行可发放特种贷款。一九八六年一月一日以后发放的特种贷款，年息按10．8—14％收取。由于此项贷款属临时性政策，故没有列入《办法》，请各行按照有关规定执行。
三、由于经济改革和金融体制改革正在进行，新旧体制处在并存，交错时期。企业的内部机制、经营方式还在不断变化，银行的信贷制度也在不断改革，目前很难拿出定型的完整的办法。因此，这个《办法》是个过渡办法，需要不断根据新情况修改完善，以便使信贷制度逐步实现由适应产品经济向适应商品经济转变。

附：中国工商银行国营工交企业流动资金贷款暂行办法

第一章 总 则
第一条 根据《中华人民共和国银行管理暂行条例》、《借款合同条例》和有关规定，特制定本办法。
第二条 中国工商银行（下按银行）对国营工业生产企业、交通运输企业、物资供销企业和科研单位（以下简称工交企业）发放流动资金贷款是国家发展、调节和管理经济的重要手段。其任务和目的是：以提高社会经济效益为中心，运用信贷、利率杠杆，促进和监督企业合理有效地使用资金，加速资金周转，支持企业发展社会主义商品生产，为现代化建设服务。
第三条 工交企业凡经县以上工商行政管理部门批准登记注册，具有法人资格，实行独立经济核算，拥有一定比例的自有流动资金，建立了流动基金补充制度，遵守国家政策法令和银行信贷管理的规定，并在工商银行开立帐户的，均可按规定申请流动资金贷款。
第四条 银行要根据国家的方针政策，按照“区别对待、择优扶植”的原则和批准的信贷计划发放贷款。贷款要有适用适销的物资做保证，有还款资金来源，按期归还。

第二章 贷款种类
第五条 工业周转贷款。工交企业为完成当年生产、经营计划，超过规定比例流动基金的正常、合理资金需要，在银行批准的年度信贷计划内，可申请工业生产周转贷款。期限最长不超过一年。
第六条 流动基金贷款。工交企业自有流动基金达不到银行规定比例的，可申请流动基金贷款。此贷款属垫付性质，期限二至三年。工交企业自有流动资金应有额，以上年定额流动资金实际平均占用额为基础，生产企业按70％，物资供销企业按50％计算。
第七条 临时贷款。工交企业由于临时性、季节性等原因，超过银行批准的年度信贷计划的资金需要，可申请临时贷款。贷款期限一般不超过六个月。
第八条 卖方信贷。产品列入国家计划，质量在全国处于领先地位的企业，经批准采取分期收款销售产品时，可申请卖方信贷。此种贷款期限一至二年，企业按贷款回收进度分次归还贷款。
第九条 票据贴现贷款。持有银行承兑或商业承兑汇票的企业，流动资金发生周转困难时，可申请票据贴现贷款。贴现贷款期限最长不超过六个月。
第十条 科技开发贷款。工交企业和实行企业管理的科学、研究单位，在研究、仿制、消化新技术，试制新产品，推广应用新技术成果的过程中，由于资金不足可申请科技开发贷款，贷款期限最长不超过三年。具体做法，按照总行《关于科技开发贷款的若干规定》执行。
第十一条 专用基金贷款。工交企业因专用基金先用后提，进行固定资产大修理和小型技术改造，已提专用基金不足时，可在专用基金计划提取额度内，申请专用基金贷款。期限最长不超过十八个月。
第十二条 结算贷款。工交企业因销售产品，采购物资，使用托收承付或信用证结算方式所需要的在途资金，可申请结算贷款。
采取托收承付结算方式的企业，在发货后三天（特殊情况最长不超过七天）之内办理托收的，可申请托收承付结算贷款，贷款期限，以托收承付结算凭证的传递和银行内部办理手续时间为准。企业超过规定天数办理托收承付结算时，银行只办托收，不办贷款。
采用信用证结算方式的购货单位，银行根据企业的订货合同和应存入保证金的额度，发放信用证结算贷款，信用证结算联行报单划回时，以借款单位结算帐户内主动收回同额贷款。
第十三条 根据经济体制改革和商品经济发展的需要，经总行批准的其他贷款。

第三章 贷款的政策界限
第十四条 借款单位必须坚持社会主义方向，按照国家的方针政策和社会需要进行生产经营活动，对符合国家要求的跨地区、跨行业的横向经济联合体；企业生产经营适销对路的产品、物资；经营管理好，产品质量好，资金周转快，经济效益高的企业，银行贷款优先支持。对经营管理不善，信用不好，经济效益差的企业；对不按国家计划和市场需要盲目生产和采购的企业；对已列入淘汰产品而继续生产的企业，银行不予贷款。
第十五条 企业流动资金和银行贷款只能用于生产周转和经营活动，不得用于基本建设和其他财政性开支；不得垫交未实现的税金和利润；不得垫付消费基金和职工借支。对违反上述规定的企业，要限期清理，收回贷款，并给予信贷制裁。
第十六条 工交企业亏损没有弥补来源的，银行不贷款。对于企业计划内亏损占用的贷款，要在两个月内弥补，逾期不补的，银行停止新贷款、扣收旧贷款并加收利息；对企业超计划亏损和虚盈实亏而占用的贷款要加收利息，限期扭亏，在限期内不能扭亏的，停止发放新贷款并收回同额旧贷款。
第十七条 工交企业必须按规定补充自有流动资金。企业编制补充流动资金计划，银行列入年、季贷款计划，按季进行补充。对不按规定补充自有流动资金的企业，停止发放新贷款，并相应收回同额流动基金贷款。
第十八条 借款单位发生关、停、破产等情况，无力偿还贷款时，银行要按照法律程序和有关规定处理借款单位作为贷款保证物资或抵押、担保的财产；借款单位资不抵债时，由担保单位或企业主管部门归还贷款。

第四章 贷款的管理和检查
第十九条 凡向银行申请流动资金贷款（结算贷款除外）的企业，必须根据年度产、供、销计划，向开户银行编报年度、季度借款计划，经银行审核批准后，企业才能借款，如由于客观原因需超过借款计划时，经银行同意，由企业办理追加计划手续。
第二十条 企业借款时，要根据《借款合同条例》的规定，与银行签定借款合同（借款合同格式由各省、自治区、直辖市分行制定，并报总行备案）。企业借款要逐笔申请，银行按性质和用途审查、核批贷款。
第二十一条 企业借款到期不能归还时，应提前五天向银行提出展期申请，经银行同意，办理展期手续。展期只限一次。银行不同意展期的，按逾期贷款处理。
第二十二条 银行要加强对流动资金贷款的管理，实行贷前调查，贷时审查，贷后检查，审批手续要完善，承担贷款责任要明确，保证贷款安全，减少风险。
第二十三条 企业要按时向银行报送月、季、年度产、供、销计划，财务计划和这些计划执行情况的会计、统计报表及其他有关资料。对不按规定编报计划和不按时报送报表资料的企业，银行不予贷款。企业主管部门汇总的上述计划、报表要报送同级银行。银行要定期考核企业流动资金占用水平和周转计划完成情况。
第二十四条 工交企业合并时，银行要与有关部门落实债权债务和所欠银行贷款的偿还单位，并办理新的贷款手续。未经落实的，一律由并入企业承担合并单位的银行借款。
第二十五条 流动资金贷款利率和加息，按照人民银行规定办理。

第五章 附 则
第二十六条 本办法由中国工商银行总行制定，修改、解释亦同。
第二十七条 各省、自治区、直辖市分行可根据本办法，结合当地实际情况制定实施细则，并报总行备案。
第二十八条 本办法自一九八六年九月一日起执行，以前颁发的工业贷款办法同时废止，以本办法为准。


甘肃省人民政府办公厅


甘政办发〔2005〕20号



甘肃省人民政府办公厅批转省经协办省统计局关于甘肃省经济协作与对外招商引资项目统计报表制度的通知


各市、自治州人民政府，省直各部门，中央在甘各单位：

省经协办、省统计局重新制定的《甘肃省经济协作与对外招商引资项目统计报表制度》（以下简报《报表制度》）已经省政府同意，现予批转，请认真贯彻执行。

近年来，我省经济协作与对外招商引资工作发展很快，一批重大合作项目相继建成，有力地推动了全省经济快速增长和社会事业健康发展。建立完善的《报表制度》，有利于客观准确地反映全省经济协作与对外招商引资成果，及时掌握经济协作与对外招商引资发展情况，为省委、省政府和各地、各部门科学决策提供重要依据；有利于适应对外开放的新形势，促进全省经济协作与对外招商引资工作的规范化、制度化建设。

项目统计是直接反映经济协作与对外招商引资成果和进行工作考核的依据。各地、各部门要高度重视此项工作，认真落实《报表制度》，确保统计报送工作及时、规范、准确地进行。执行《报表制度》过程中遇到的有关问题，请及时与省经协办联系。

通讯地址：兰州市广场南路35号
联系电话：0931-2130078、2130079
传真：0931-2130013
邮编：730000
网址：wwwgsjxgovcn
E-mail:gansujingxie@sohucom

二○○五年二月二十三日

甘肃省经济协作与对外招商引资
项目统计报表制度甘肃省经济协作办公室
甘肃省统计局制定
2005年1月目录
一、总说明
二、报表目录
三、调查表式
1、甘肃省经济协作与对外招商引资成果统计表
2、甘肃省经济协作与对外招商引资项目明细表总说明
一、本制度是全省统计制度，各单位应按照本制度规定的统计范围、统计口径、计算方法，认真组织实施，按时报送。
二、本制度适用范围为甘肃省内企事业单位及有关组织和个人同境外、省外、省内区外各类企事业单位、经济团体和个人签订的各类合作项目。
三、各市州经济协作与招商引资主管部门和中央在甘企事业单位应于当年7月15日和次年1月15日前分两次向省经协办报送《甘肃省经济协作与对外招商引资成果统计表》（表号：GI101）和《甘肃省经济协作与对外招商引资项目明细表》（表号：GI102），并抄报同级政府统计部门。
四、统计时间，半年报为1月1日至6月30日，年报为1月1日至12月31日。
五、有关法律规定摘要。
《中华人民共和国统计法》第三条规定：国家机关、社会团体、企事业单位和个体工商户等统计调查对象，必须依照本法和国家规定，如实提供统计资料、不得虚报、瞒报、拒报、迟报，不得伪造、篡改；第十五条规定：统计机构、统计人员对在统计调查中知悉的统计调查对象的商业秘密，负有保密义务。
六、本制度由甘肃省经济协作办公室、甘肃省统计局负责解释。
七、本制度自2005年5月1日起执行。报表目录
表号表名报告期别填报范围报送单位报送日期
及方式GI101甘肃省经济协作与对外招商引资成果统计表半年、全年各市州所在地企事业单位，包括驻在省属企事业单位各市州经协招商引资主管部门、中央在甘企事业单位当年7月15日、次年1月15日，电子邮件、数据表格原件GI102甘肃省经济协作与对外招商引资项目明细表半年、全年各市州所在地企事业单位，包括驻在省属企事业单位各市州经协招商引资主管部门、中央在甘企事业单位当年7月15日、次年1月15日，电子邮件、数据表格原件甘肃省经济协作与对外招商引资成果统计表

填报机关名称:(盖章)表号:GI101
批准机关:省统计局
制表机关:省经协办
省统计局
批准文号:甘统函〔2005〕1号
有效期:2005-2006指标类别甲合计(境外、
省外、区外）其中境外合
作项目省外合
作项目省内区外
合作项目总计数量（个）1本期引进到位额
（亿元、万美元）2本期

执行

项目数量（个）3投资总额
（亿元、万美元）4拟引进资金
（亿元、万美元）5本期引进到位额
（亿元、万美元）6续建
项目数量（个）7本期引进到位额
（亿元、万美元）8单位负责人：填表人：制表日期：年月日

填表说明：
1、本表所统计的项目为我省企事业单位及有关组织或个人从境外、省外和本地区外引进资金、技术、管理的合资合作项目。
2、本表数据逻辑关系：1=3+7；2=6+8。
3、本表合计栏、省外合作项目栏、省内区外合作项目栏资金单位为亿元人民币，境外合作项目栏资金单位为万美元。

指标解释：
1、本期执行项目：即本统计期（半年即1月1日至6月30日或一年即1月1日至12月31日）已实施并发生资金投入的项目。凡本统计期未实施或已实施（履约）但尚未发生资金投入的项目，均视为未执行项目，不列入本期统计。
2、续建项目：即本统计期前已执行项目，并在本统计期内发生引进资金到位项目。
3、境外合作项目：系指大陆以外的国家和地区，包括港、澳、台地区的合作项目。
4、省内区外合作项目：系指省内其他市州在本市州的合作项目；本市州辖区以内各县区市间相互投资合作项目不列入本统计范围。

甘肃省人民政府办公厅



二○○五年二月二十三日